Bienvenidos a este resumen de la jornada notarial de Oaxaca este pasado mayo 2021. Entre el folclor de Oaxaca, los bailes tradicionales y el mezcal tuvimos la oportunidad de disfrutar de varias conferencias de mucho interés de las cuales les voy a platicar por aquí.
Las conferencias empezaron lamentablemente con algo de turbulencia ya que los dos primeros ponentes (Dra. Carla Humphrey y el Dr. Santigo Nieto Castillo) no pudieron asistir debido a que tuvieron problemas de fuerza mayor con su vuelo a Oaxaca. Sin embargo, se organizaron dos conferencias de muy alto nivel que vinieron a salvar el día.
El género, la tecnología y el lavado de dinero en la función notarial
por la Dra. Noemí Armella | Presidenta de La Unión Internacional de Notarios
La verdad es que este no es el nombre real de la plática. Como fue una plática no agendada originalmente, no se le dio un nombre formal hasta donde yo sé. Pero no por eso fue la plática de menor calidad. La doctora habló sobre temas de mucha relevancia como lo son:
Sobre su experiencia como mujer en el mundo notarial
La Doctora mencionó que hace 20 años tuvo la oportunidad de ser ponente en una conferencia notarial en la que ella fue la única mujer y que cree que es muy importante que las mujeres sigan participando para seguir abriendo camino.
Y sí, aunque no se puede negar que ha habido avances en el tema, igualmente no se puede negar que nos falta mucho camino por recorrer.
Sobre el lavado de dinero
A estas alturas ya es difícil entrar en algo que no sepamos sobre el tema, pero sí presentó una pregunta interesante, ¿qué tanto riesgo corre el notario de denunciar a, digamos, un narcotraficante para que este después se entere de que fue delatado por el notario? Creo que no se puede culpar a nadie por preguntar esto y es algo que en verdad no tiene respuesta certera.
Sobre la tecnología
Empezó hablando sobre este tema de una manera muy contundente diciendo:
“Los notarios tienen que implementar las nuevas tecnologías o si no, labraran su propia lápida”
Sin embargo, la licenciada no mencionó específicamente a cuáles tecnologías se refería, pero dado el tono que utilizó seguramente se refería a unas tecnologías que actualmente son vistas por muchos tanto como una amenaza y como una oportunidad para el notariado latino. Por si les queda la duda, a las que seguramente se refería son al Blockchain y a los Smart Contracts.
Después mencionó algo en lo que en parte estoy de acuerdo y en otra estoy muy en desacuerdo con la licenciada. Dijo que el implementar estas tecnologías es una labor muy importante que va a tener que llevar a cabo el notariado latino, y que va a necesitar ayuda de técnicos, pero que ellos a final de cuentas sólo van a crear el vehículo para que el notariado latino siga adelante.
Estoy de acuerdo que es importante que los notarios tomen la iniciativa, pero estoy en desacuerdo en la segunda parte. Para implementar estas tecnologías se necesitará una labor titánica tanto legal, tecnológica y de ejecución. Tanto el área legal (los notarios) como los del área tecnológica deberán de verse como igual de necesarios para llevar acabo este proyecto. Es importante entender que los conocimientos tecnológicos son muy sofisticados y de ejecución tecnológica extremadamente compleja. La gente que tiene el “know how” tecnológico se encuentra en Silicon Valley cobrando salarios de $200,000-$500,000 dólares anuales o incluso, creando las empresas del futuro. No es cualquier técnico quién puede ayudar a los notarios a desarrollar esto.
Pero en fin, fue una excelente plática de la licenciada que entró en sustitución del Dr. Santiago Nieto Castillo (titular de la UIF) que no nos pudo acompañar.
Procesos Electorales con una Perspectiva de Género y la Función Notarial
por Notario Jon Paul Huber-Olea y Contró, Notario Gonzalo Flores Montiel y dos Notarias cuyo nombre no fue puesto en pantalla y no alcancé anotarlos, una disculpa enorme
La segunda plática fue una de las más interesantes. Lamentablemente la Dra. Carla Humphrey (Consejera del INE) tampoco pudo atender al evento, igual por problemas con su vuelo. Sin embargo, muy efectivamente, el colegio armó un panel de notarios familiares con el tema “El Proceso Electoral con Perspectiva de Género” para llevar a cabo la plática.
El Notario Huber-Olea dio una introducción a cómo han participado las mujeres en proceso electorales y su participación en la política en los últimos 70 años. Los puntos clave fueron:
- 1954 se eligió a la primer diputada federal
- 1997 se introdujo la obligación de cuota de género (que por lo menos un 30% de los candidatos de los partidos sean mujeres)
- 2007 cambia la cuota de género a 40%
- 2014 cambia la cuota de género a 50%
Después mencionó que los partidos han hecho varios movimientos para darle la vuelta a estos requerimientos como lo son:
- Poner al candidato hombre “real” como suplente de una candidata mujer y hacer que esta renuncie en lo que ganen las elecciones
- Mandar a las candidatas a distritos, ciudades o estados donde su victoria es muy poco probable
Por lo que mencionó el notario que aunque se han hecho avances, es evidente que sigue habiendo mucho camino por recorrer.
Después de esto, intervino el Notario Flores Montiel mencionando que en su estado (Tlaxcala) las candidaturas a gobernador ya superan las mujeres a los hombres (6 candidatas mujeres y 1 hombre) y luego hizo la pregunta, de manera retórica, ¿habrá algo que se deba hacer en esta situación?
También se entró brevemente a la función de los notarios en estas elecciones y cómo a las notarias mujeres se les debería de proteger de cierta manera para que no tengan que ir a dar fe a casillas o lugares donde puedan correr más peligro, lo que causó algo de polémica.
Terminando esto se entró a la sección de preguntas y las que se hicieron fueron las siguientes (no están escritas textualmente cómo se preguntaron ni cómo se contestaron):
- ¿Nos pudieras dar alguna recomendación para cómo integrar las nuevas plataformas de redes sociales en la función notarial durante estas elecciones?
- Digamos que empiezan a quemar unas urnas a las 12 de la noche y se requiere un notario para que de fe a esto. En todos lados va a ser de mucha dificultad localizar a un notario en funciones a esa hora, por lo que algo que pudieran hacer los afectados es realizar un “Livestream” en alguna red social donde muestren la mayor cantidad de información posible:
- Ubicación (que la pueden mandar por whatsapp a un notario o por algún otro medio)
- Hora exacta de la grabación
- Alguna credencial donde se identifiquen
- Entre otras
- Habiendo hecho esto, pudiera luego algún notario dar fe a estos hechos usando esta información
- ¿Por qué no deberían ir las notarias mujeres a las casillas en donde el riesgo sea más elevado? No se supone que estamos buscando igualdad.
- Aquí la verdad no hubo una respuesta directa, pero sí hubo varias notarias mujeres que se levantaron y dijeron que ellas estaban de acuerdo en que las mujeres deberían de llevar a cabo la función notarial en su totalidad y no sólo cuando es seguro o cuando les conviene.
- La Lic. Armella (presidenta de la Unión Internacional de Notarios) mencionó estar de acuerdo con que las mujeres participen completamente y que no se les tiene que proteger más que a sus compañeros varones. Incluso mencionó que en situaciones tensas puede llegar a ser más favorable la presencia de una mujer notaria.
- Después se hizo una pregunta retórica sobre los notarios que están optando por no participar por su avanzada edad y que prefieren no ser expuestos al Covid durante las elecciones. El notario que hizo la pregunta dijo que, si no eran capaces de cumplir con la función, que probablemente deberían de renunciar a la patente. Hubo aplausos en el público y se podrán imaginar que se sintió un ambiente incómodo después de la pregunta.
Herramientas Electrónicas al Servicio del Notariado en Materia Fiscal
por los panelistas
- Notaria Maria Caballero Verdejo
- Notario Héctor Guillermo Galeano Inclán
- Notario Miguel Ángel Martínez Lozano
La Notaria Caballero Verdejo empezó hablando sobre el Declaranot y su evolución en los últimos 20 años. Mencionó que lo que tenemos ahora (el Declaranot en línea) es un avance increíble a lo que existía cuando recién empezó a funcionar. Y que, comparativamente hablando, es mucho más amigable.
El Notario Galeano Inclán recordó a todos que la labor en cuestión PLD de los notarios es informativa. En una plática anterior la Dra. Armella había cuestionado que si los notarios deberían de tomar en cuenta las represalias que pudiera haber por generar avisos de, por ejemplo, algún jefe de algún cartel. Para esto el notario recordó que los notarios son funcionarios públicos y no abogados privados por lo que eso no debería de tomarse en cuenta y los notarios deberían siempre de llenar los avisos.
Después platicaron sobre la nueva versión del Declaranot en línea y dijeron que tendría varias mejoras como lo es que te llene la información de las personas sólo con llenar el RFC. Dijeron también que, dados los CFDIs que los notarios emiten, existe la posibilidad (aunque no dijeron que fuera muy grande) que se deje de utilizar el Declaranot.
Por último preguntaron, ¿qué es peor no informar, o informar mal? Siendo su respuesta, informar bien siempre debe de ser el objetivo pero que informar mal es peor a no informar.
Aprovechando el tema, quiero poner a su disposición una nueva herramienta para notarios con la cual podrán calcular el ISR de manera gratuita e incluso desde su teléfono.
La Actuación Notarial desde la Perspectiva de Derecho Penal
por Verónica Hernández Giadans | Notaria y Fiscal General del estado de Veracruz
A diferencia de las demás conferencias, la de la licenciada tuvo un formato más parecido a un discurso político, mientras que los otros se sintieron más como charlas.
En su discurso la Fiscal General recalcó la importancia de que los notarios sigan las leyes y procesos establecidos para seguir poniendo en alto el nombre del notariado mexicano.
La Notaria también reiteró que a las notarias no se les debería de proteger más de lo que se protege a los notarios varones. Haciendo referencia a la plática del día pasado.
Discurso de Inauguración
por Dra. Olga Sanchez Cordero y el Gobernador Alejandro Murat Hinojosa
Dadas las altas responsabilidades del cargo de la Dra. Sánchez Cordero siempre es la pregunta de cada conferencia si podrá asistir o no. Ya van varias veces que por alguna u otra razón la Doctora no puede participar. Entonces fue muy emocionante que la Doctora sí pudiera estar con nosotros esta vez, especialmente ya que las conferencias portaban su nombre y fueron las primeras con “perspectiva de género”, algo por lo cual la Doctora ha luchado mucho.
Tanto los discursos de la Doctora Sanchez Cordero como del Gobernador Alejandro Murat fueron de tono político.
El discurso de la Doctora habló sobre la inevitabilidad e importancia de que las mujeres asciendan a cargos de importancia, diciendo que quien opine diferente está atorado en el pasado. Habló sobre cómo es necesario una deconstrucción de nuestras maneras de pensar para lograr esto, dándole al discurso un giro post modernista.
El discurso del Gobernador se enfocó en los avances que ha tenido Oaxaca durante su gubernatura y concluyó mostrándonos un vídeo sobre esto.
La Perspectiva de Género en el Notariado y la Sociedad
por Dra. Leticia Bonifaz Alfonzo y Mtra. Mariana Benítez Tiburcio
Esta fue probablemente la plática que más se relacionaba con el tema de la jornada, pero lamentablemente fue a la que menos asistió gente.
Esto se dio porque por algún problema técnico las pláticas empezaron después de cuando estaba programado. Esto llevó a que la plática empezara a las 14:00, que es cuando estaba contemplado que el día acababa. Muchos pensaron que las pláticas ya habían acabado y se retiraron por lo que sólo estuvo el auditorio lleno a un 25% durante esta plática.
La Mtra. Benitez Tiburcio comenzó dando una breve historia sobre los derechos de las mujeres en materia política y cómo han ido evolucionando. Recalcó que hace poco más de 70 años que la primera mujer votó en México (1947).
Después de esto la charla tomó un aire un poco más filosófico donde entraron desde la misoginia de Rousseau hasta las razones por las cuales por ejemplo hay más notarios o cónsules hombres que mujeres. Entraron también en detalle sobre algunos obstáculos adicionales a los que se enfrentan las mujeres que quieren ser exitosas y que los hombres no. Algunos ejemplos son:
- Si una mujer requiere mudarse a una ciudad distinta por una oportunidad laboral, probablemente no la tome porque no va a ser fácil pedirle a su marido que se mude. Si sucede de la manera opuesta, el hombre puede dar por hecho que la mujer se mudará.
- Las mujeres también tienen que tomar en cuenta que la sociedad espera que ellas sean las que cuidan a sus hijos más que los hombres, lo que puede formar obstáculos en la trayectoria laboral de una mujer
Una solución que propusieron fue:
“Para igualar los roles públicos, hay que igualar los roles privados”
Esto pudiera parecer como algo simple por hacer, pero creo que es algo para lo que se necesitaría cambiar fundamentalmente muchas maneras de pensar tanto de hombres como mujeres. Definitivamente no es un camino fácil para llegar a la igualdad.
Concluyeron la plática diciendo que aunque existen en el mundo sociedades que están adelantadas sobre nosotros en cuestión de igualdad de género, también hay muchas antes las cuales México está mucho más avanzado, que es algo que vale muchísimo la pena reconocerlo.
El INFONAVIT hoy. Sus productos así como la participación de los y las notarios
por Lic. Rodrigo Gutiérrez Porter | Subdirector General de Crédito de Infonavit
Esta plática tomó igual el formato de charla y se dio una estadística interesante que yo no conocía y esta fue que cada año se elaboran alrededor de 350,000 escrituras anuales.
Entraron también a detalle sobre los esfuerzos del INFONAVIT para empoderar a los derechohabientes a poder escoger el notario de su elección para que realice sus trámites. Por lo que indicaron que en las solicitudes de INFONAVIT aparecerán el listado completo de notarios de cada estado.
Hubo también al final varios participantes que tuvieron la misma pregunta/queja de porque le quitaron la facultad a los notarios que no están inscritos en el INFONAVIT para cancelar hipotecas.
Por cuestiones de tiempo no se respondió a esta pregunta y se indicó que la respuesta se les daría al consejo para que se la haga llegar a todos los notarios, por lo que estén atentos de sus comunicados si esto es algo que les interesa saber.
Nuevos Horizontes del Notariado en Prevención de Lavado de Dinero
por Mtra. Mireya Valverde Okon y el Notario Alfonso Gómez Portugal | Mtra. Valverde es la Directora de Asuntos Normativos de la UIF
Por último tuvimos la oportunidad de escuchar la plática que no podía faltar. El Lic. Gómez Portugal hablando sobre cuestiones de prevención de lavado de dinero.
En esta ocasión tuvimos la fortuna de escucharlo entrevistar a la Mtra. Mireya Valverde la Directora General de Asuntos Normativos de la UIF.
A estas alturas son muy pocas cosas que pueden seguir sorprendiéndonos en cuestión de prevención de lavado de dinero. Lo que se necesita hacer para cumplir con las leyes PLD ya es bien sabido por todos.
- Ten tu manual anti lavado
- Consulta los listados negros
- Arma expedientes únicos de tus clientes (esto sirve incluso por cuestión de brindar mejor servicio al cliente)
- Realiza tus avisos
- Entre otros
Esas son algunas de las cosas que se platicaron y que ya todos sabemos. Sin embargo durante la plática se mencionaron algunas estadísticas y avances en el desempeño de México en materia PLD.
Primero que nada, nos dará gusto saber que todos los esfuerzos no han sido en vano. México ha subido en su calificación de cumplimiento ante la GAFI y ésta ya considera que México cuenta con un marco legal sólido para combatir el lavado de dinero. De las 40 recomendaciones México está completamente o parcialmente cumpliéndolas todas en su marco legal con excepción de una, a la que entraremos en detalle más adelante.
Sin embargo, un marco legal a final de cuentas no significa nada si no es puesto en práctica, y es justo en eso en lo que partirán las siguientes evaluaciones de la GAFI. ¿Cuántos arrestos se logran con este marco legal, cuánto dinero se congela, etc.? Todas estas son métricas con las cuales se evaluará a México de ahora en adelante.
La única de las recomendaciones con la que el marco legal de México no está cumpliendo satisfactoriamente es con la “Transparencia y Beneficiario Final de las Personas Jurídicas”. Esto no debe de haber sorprendido a nadie pues lo único que se tiene que hacer es preguntar: ¿tienes conocimiento de un beneficiario final? Si el cliente responde no y lo firma, ya con eso es suficiente. No creo que muchas personas hayan pensado que eso sería una medida efectiva para prevenir el lavado de dinero, por lo que cuando la UIF evaluó este punto dijo: ¿Guaaaat?
Y pues efectivamente advirtieron que en la próxima reforma a la ley de PLD veremos muchos más requisitos para mejorar nuestro cumplimiento de dicha recomendación, entonces hay que estar alertas sobre esta novedad que saldrá pronto.