Esta plática empezó hablando sobre las 40 recomendaciones de la FATF o GAFI. Si no las han leído, les recomendamos ampliamente que las lean, ya que todo lo relacionado la lavado de dinero tendrá más sentido. Las pueden encontrar dando (click aquí).
Después se mencionó que ahora la compra y venta de activos virtuales o cripto monedas (como el Bitcoin, Ethereum y próximamente la Libra de Facebook) son catalogadas como actividades vulnerables.
Se comentó además un poco sobre el manual anti lavado. Si no tienen el de ustedes listo, les invito a dar (click aquí) para descargar una plantilla de un manual anti lavado de manera gratuita. Obviamente tendrían ustedes que adecuarlo a su manera de trabajar, pero es un buen comienzo.
Otra cosa que mencionaron es que actualmente están trabajando en un listado de PEPs. Durante el tiempo de preguntas y respuestas, un notario mencionó que era ilógico que esperáramos que un proveedor privado tuviera la capacidad de mantener actualizadas todas las listas de PEPs, que es algo muy cierto, sólo el gobierno federal tiene la capacidad de mantener este listado (o esperamos que la tenga por lo menos). También se mencionó sobre la importancia de mantener los listados buscados actualizados.
Algo que se mencionó también es que de acuerdo al SAT, con el simple hecho de buscar los listados de la ONU (que son los que son liberados en el portal de la UIF), ya estás cumpliendo con tus obligaciones PLD. Aunque probablemente sí te puedas amparar buscando únicamente en este listado, en mi muy humilde opinión, no estás haciendo suficiente para combatir el terrible problema que es el lavado de dinero. Por eso nosotros buscamos en este listado en conjunto de otros 23 listados nacionales e internacionales (algunos de los cuales nosotros consideramos de mayor relevancia para México que el de la ONU, como son los listados del OFAC) para que nuestros clientes se sientan más seguros.
De cualquier forma, nosotros estamos muy al pendiente de los listados de PEPs que pueda liberar el SAT, y actualmente consultamos los listados de PEPs de fuente abierta más grandes en el mundo en nuestra búsqueda anti lavado (incluso en el servicio inicial). Y sobre mantener las listas actualizadas, nuestro esquema de búsqueda se realiza en tiempo real (para los listados más importantes) para estar seguros que siempre están actualizados los listados.
El Lic. García Gibson entonces mencionó una guía orientativa que recomendaba leer, sobre qué es un enfoque basado en riesgo. Esta la pueden encontrar dando (click aquí).
Al final se dieron algunos de los resultados del programa de autorregularización. Se mencionó que fueron alrededor de 10,000 (perdí el número exacto :(, una disculpa) los valientes que se inscribieron al programa de autorregularización, de los cuales 279 eran notarios.