A estas alturas, todos conocemos la importancia de la prevención del lavado de dinero (PLD) en el sector notarial. Sin embargo, en la Jornada Notarial de Chihuahua 2024 se abordaron varios puntos novedosos e interesantes sobre este tema. Desde una reevaluación de la GAFI hasta las visitas planificadas por la UIF a notarías, aquí les contamos de lo más relevante de la jornada en cuanto al tema de PLD.
México y la GAFI: Avances y Desafíos
México ha avanzado significativamente en el cumplimiento de las recomendaciones de la GAFI, pero aún no cumple con la recomendación 23, que se centra en las actividades y profesiones no financieras designadas (APNFD), incluyendo a los notarios públicos. Esto debería preocupar al gremio, ya que la UIF podría estar enfocándose en notarías próximamente.. No obstante, también se discutieron los obstáculos que enfrenta la UIF para lograrlo.
Falta de Conocimiento de la UIF de cada Sujeto Obligado
La Mtra. Pulido Vázquez mencionó que existen alrededor de 110,000 sujetos obligados, de los cuales los notarios representan solo el 5.11%. Además, éstos son clasificados por la UIF como de riesgo mediano. Esto indica que los notarios no han sido el principal enfoque de la UIF y que aún les falta un conocimiento profundo del gremio notarial.
Por ejemplo, la conferencista mencionó que la UIF no sabía de la existencia de DECLARANOT, algo que les habría sido útil conocer desde el principio. Con tantos sujetos obligados, a la UIF le resulta complicado tener equipos especializados para cada sector, aunque sí mencionaron que desean crear estos equipos en las diferentes áreas.
La UIF no tenía conocimiento de la existencia del DECLARANOT
Rotación persistente
Como en cualquier negocio, la rotación de personal en la UIF es un problema constante, ya que impide que sus miembros adquieran un conocimiento profundo de las diversas actividades vulnerables. Esto afecta la capacidad de la UIF para realizar revisiones detalladas y ofrecer asesoramiento continuo y efectivo. Mencionaron que esto ha sido un obstáculo muy fuerte para poder dar seguimiento correcto a las visitas. ¿Quién lo hubiera pensado, verdad?
Estrategia de la UIF
Aunque ha sido complicado para la UIF realizar todas las visitas de verificación deseadas, tiene en sus planes incrementar el número de visitas. Actualmente, casi todos conocemos alguna notaría que ya ha recibido una inspección de la UIF. Se mencionó que la UIF pretende visitar cerca del 2% de todas las notarías.
Aunque esto nos preocupa, debemos entender que así como la UIF vigila a los notarios, la GAFI vigila a la UIF. Personalmente, creo que se percibía cierta ansiedad por parte de la UIF ante la próxima inspección de la GAFI. Es importante tener en cuenta que si la UIF es bien evaluada por la GAFI, no necesitará la UIF poner controles más fuertes a los sujetos obligados. Entonces nos conviene estar al pendiente de qué podemos hacer para apoyar a la UIF en todo lo que necesita. Les platicamos algunas cosas que mencionaron con lo que le podemos ayudar a la UIF.
Estrategias Sencillas para Notarios Públicos en Materia PLD
Mandar los Avisos de Manera Oportuna
Un gran problema que enfrenta la UIF es el exceso de avisos. Si una notaría reporta todas sus operaciones sin distinción, la información que recibe la UIF se convierte en datos irrelevantes. Es crucial estar atentos a los acumulados y otros factores de riesgo para enviar avisos de manera pertinente y efectiva.
Capacitación Continua
Es importante que el personal de la notaría reciba capacitación continua en materia de PLD. Es crucial, también, poder demostrar a la UIF que se hacen esfuerzos para capacitar al equipo. Nosotros podemos ayudar con nuestro boletín de correos sobre prevención de lavado, al que puedes suscribirte y suscribir a todo tu equipo sin costo alguno ingresando a la siguiente liga (clic aquí para suscribirte). Enviamos correos de capacitación en materia de prevención de lavado, que es una manera muy tangible de demostrar a la UIF que se hacen esfuerzos para capacitar al personal.
Implementación de Tecnologías de Apoyo
Se recomienda utilizar herramientas tecnológicas adecuadas para la operación. Puede ser desde archivos Excel hasta un sistema integral de control notarial como el de Nuvigant. Lo importante es usar la tecnología a tu favor.
Realizar la búsqueda en listados negros puede ser complicado sin una herramienta tecnológica. Si no has realizado estas búsquedas desde el principio, nosotros te podemos ayudar con nuestro servicio de búsquedas retroactivas. Nos envías un Excel con los nombres a buscar, nosotros realizamos la búsqueda y te regresamos las constancias. Puedes ver más de esto en esta liga.
Conclusión
Entre el sotol y el rodeo en las conferencias, consideramos que la Jornada Notarial fue todo un éxito, dejándonos mucho aprendizaje. Y como siempre, excelentemente bien organizada por el Colegio Nacional y el Colegio de Chihuahua. Fue un gusto saludar a nuevos y viejos amigos del gremio.