Las Personas Expuestas Políticamente (PEP) son individuos que desempeñan o han desempeñado cargos públicos relevantes, como presidentes, ministros, jueces, militares de alto rango, legisladores, líderes de partidos, o altos funcionarios de organismos autónomos. También pueden incluir a sus familiares cercanos o personas con vínculos empresariales. Se consideran de alto riesgo en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, ya que podrían tener acceso a recursos indebidos o ser objeto de presiones ilícitas.
Por ello, las instituciones financieras, fiscales y entidades reguladas en México (como sujetos obligados por la UIF y el SAT) deben revisarlos constantemente en sus procesos de debida diligencia (KYC/KYB), aplicando controles reforzados en caso de detección.
✅ Validación contra listados exigidos por UIF y SAT
Según las obligaciones establecidas en la LFPIORPI y la normativa del SAT, se debe verificar a los clientes (personas físicas y morales) contra los siguientes listados:
Lista UIF: las listas que determine la UIF (por ejemplo la de la ONU).
Listados PEPS:
Listados SAT: Art. 69‐B (emisores de facturas sin sustento) y Art. 69 (contribuyentes incumplidos).
El buscador de Nuvigant de PEPS para notarios permite hacerlo automáticamente, ofreciendo el cruce oportuno y eficaz con las listas oficiales, incluyendo la Lista Nacional de PEPs.
🧭 Guía paso a paso para una revisión efectiva
- Define el alcance: determina el alcance de las búsquedas que realizarás. Será solo de tus clientes o será también de tus proveedores, etc.
- Obtener datos básicos: RFC, CURP, razón social, etc.
- Conserva evidencia del proceso automatizado y haz seguimiento, según requiera la entidad.
🛡️ Beneficios clave del uso del buscador de Nuvigant de PEPS para notarios
En Nuvigant, le ofrecemos a nuestros clientes una manera sencilla y efectiva de buscar a estas personas. Ponte en contacto con nosotros para empezar a usar la herramienta. Algunos beneficios de esta herramienta son:
| Beneficios | Descripción |
|---|---|
| Agilidad | Búsqueda rápida y en simultáneo en múltiples fuentes. |
| Cobertura completa | Incluye listas nacionales (UIF, SAT) e internacionales. |
| Reducción de errores | Automatiza comparaciones y minucias humanas. |
| Auditabilidad | Guarda respaldo de las búsquedas y alertas enviadas. |
| Cumplimiento regulatorio | Alineado con la LFPIORPI, SAT y estándares internacionales. |
Conclusión de PEPs para notarios
Los PEPs representan un nivel de riesgo significativo para las instituciones financieras. Con el buscador de Nuvigant, puedes:
- Realizar una verificación integral contra PEPs, listas UIF y listas del SAT en un solo paso.
- Documentar todo el proceso, asegurar cumplimiento legal y fortalecer tu estrategia PLD/FT.
- Mantenerte actualizado frente a nuevas entradas o modificaciones en los listados.
Este enfoque automatizado te brinda confianza al operar, protege tu reputación y te ayuda a cumplir eficazmente con las reglas oficiales de México.
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