El 16 de julio de 2025 se publicó en el Diario Oficial de la Federación una reforma profunda a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI).
Esta reforma impacta directamente a los notarios, reforzando su papel en la lucha contra el lavado de dinero, y exigiendo nuevos procesos, controles y registros digitales, en este artículo te explicamos la reforma antilavado 2025 para notarios.
📌 Cambios clave para los notarios
1. ✅ Nuevas actividades vulnerables bajo la fe del notario
Ya no solo se consideran actividades vulnerables aquellas con transmisión de propiedad.
Ahora también se incluyen:
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Protocolizaciones y formalizaciones de actos jurídicos, aunque no impliquen compraventa.
Esto incrementa los actos que son considerados vulnerables.
2. 🏛️ Programa de cumplimiento y capacitación obligatoria
La Reforma Antilavado 2025 para notarios exige que el notario cuente con un programa de cumplimiento formal que incluya:
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Manual actualizado de PLD.
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Sistema de control interno.
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Auditorías internas o externas.
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Y ahora, un programa formal de capacitación para el notario y su equipo, documentado, actualizado y verificable.
Aquí les compartimos un documento que pueden usar como fundamento para el programa de capactiación que vayan a elaborar. De la misma manera, si nos dejas tus correo en el formulario del artículo, automáticamente te mandaremos correos con novedades de PLD que podrás usar para evidenciar tus esfuerzos por mantenerte a ti y tu equipo capacitado en caso de una inspección.
En estos lineamientos encontrarás varias ligas a diversos artículos y materiales para que sea más fácil capacitar a tu equipo anualmente para cumplir con lo que establece la norma.
3. 📉 Reducción del umbral para presentar avisos
El umbral bajó de 16,000 UMAs (~$1.8 millones MXN) a solo 8,025 UMAs ($907,948.50 MXN). [UMAS 2025]
Esto duplica o triplica el número de actos que deben reportarse mensualmente a la UIF.
💡 Importante: Este umbral aplica, por ejemplo, a compraventas de inmuebles, aportaciones sociales, fideicomisos, y más.
4. 🧾 Registro obligatorio de beneficiarios controladores
Todas las sociedades mercantiles deben ahora registrar electrónicamente a sus beneficiarios controladores en la plataforma de la Secretaría de Economía.
Este registro debe actualizarse cuando haya cambios en el control, estructura o propiedad segun la Reforma ley antilavado notarios México 2025.
📋 ¿Qué debe recabar el notario?
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Nombre completo, RFC, CURP, nacionalidad, ocupación.
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Copia de identificación oficial.
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Declaración firmada sobre el tipo de control ejercido.
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Documentación que acredite la cadena de titularidad.
Esto puede crear una oportunidad de negocio para los notarios, ya que muchas sociedades necesitarán asesoría para hacer este registro.
5. 🧠 Identificación de personas políticamente expuestas (PEP)
El notario debe verificar si los comparecientes son personas políticamente expuestas, como:
- Presidente de la nación
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Gobernadores
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Senadores
- Diputados
Si lo son, debe aplicar medidas reforzadas y conservar evidencia adicional. La Secretaría de Economía liberará y mantendrá actualizado el listado definitivo de PEPs.
6. ⚠️ Sanciones más severas… incluso por errores no dolosos
Uno de los cambios más delicados:
Si el notario presenta un aviso con datos incorrectos o ilegibles, incluso por un error de dedo, podría enfrentar multas.
Esto aplica aunque no exista dolo.
📌 El solo hecho de que la información sea falsa, incompleta o ininteligible puede configurar el delito.
🤖 ¿Cómo ayuda Nuvigant a cumplir con la Reforma Antilavado 2025 para Notarios?
Nuvigant, como software notarial con enfoque en cumplimiento normativo, hace que cumplir con la Reforma Antilavado 2025 para notarios sea sencillo:
✔️ Funcionalidades clave de Nuvigant para PLD:
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Identificación automática de operaciones que rebasan los 8,025 UMAs.
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Captura y validación de beneficiarios controladores con estructura documental, todo con inteligencia artificial.
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Generación de avisos listos para envío a la UIF.
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Alerta de personas PEPs mediante verificación automática.
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Registro de cumplimiento documental por acto, con historial para auditoría.
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Capacitación continua integrada en el sistema para todo el equipo.
✅ Nuvigant permite que el notario se enfoque en su función jurídica, mientras el software automatiza la gestión del riesgo y el cumplimiento.
🧩 Conclusión de Reforma ley antilavado notarios México 2025
La reforma 2025 a la Ley Antilavado en México transforma el papel del notario:
De fedatario tradicional a agente preventivo del sistema financiero, con nuevas obligaciones, responsabilidades y riesgos.
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