Como ustedes sabrán, el artículo 17 de la LFPIORPI determina qué operaciones serán consideradas como Operaciones Vulnerables y establece las reglas para dar avisos.
Sin embargo, al momento de mencionar la cantidad de UMAs necesarios para identificar y dar aviso, no lo muestra de una manera tabular. Eso le causa muchos problemas a mi cerebro de ingeniero, por lo que tabulé la información y se las comparto en este artículo.
En la tabla encontrarán las siguientes columnas:
- Artículo 17 Fracción
- Nombre de la actividad Vulnerable
- Identificar desde: en operaciones vulnerables diferentes a las de fe pública, no siempre es necesario identificar ni acumular los montos si no sobrepasan un umbral. Por ejemplo, para juegos con apuestas, si se realiza una transacción menor a 325 UMAs, no es necesario ni identificar al cliente ni mantener un acumulado. Sin embargo, para la mayoría de las operaciones de la fe pública, se necesita identificar y mantener registro de los acumulados a partir de 1 peso.
- Aviso desde: si sobrepasa esta cantidad, se tiene que dar aviso.
- Límite efectivo: la cantidad máxima de efectivo que se puede manejar en esas operaciones.
Tabla de Acumulados por Fracción del Artículo 17
| Artículo 17 fracción | Actividad Vulnerable | Identificar desde | Aviso desde | Límite Efectivo |
|---|---|---|---|---|
| XII | Prestación de servicios de Fe pública | |||
| A | Notarios Públicos | |||
| a) | Enajenación de Inmuebles | $1 | 16,000 UMA | 8,025 UMA |
| b) | Otorgamiento de poder con carácter irrevocable | $1 | $1 | |
| c) | Constitución, aumento o disminución de capital, fusión o escisión, compraventa de acciones, de personas morales | $1 | 8,025 UMA | 3,210 UMA |
| d) | Constitución de fideicomisos, traslativos de dominio o garantía | $1 | 8,025 UMA | |
| e) | Protocolización de contratos de préstamo en donde el acreedor no es parte del sistema financiero | $1 | $1 | |
| B | Corredores Públicos | |||
| a) | Realización de avalúos sobre bienes (con fe pública) | $1 | $1 | |
| b) | Constitución, aumento o disminución de capital, fusión o escisión, compraventa de acciones, de personas morales mercantiles | $1 | $1 | 3,210 UMA |
| c) | Constitución de fideicomisos traslativos de dominio o garantía | $1 | $1 | |
| d) | Protocolización de contratos de préstamo mercantil en donde el acreedor no es parte del sistema financiero | $1 | $1 | |
| C | Funcionarios con Fe Pública | |||
| a) | Cuando intervengan en la realización de actividades vulnerables | $1 | $1 |
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